Ticari Bankacılık

Toplu ödemelerinizi otomatik olarak gerçekleştirmenin yolu VakıfBank’ta!

Toplu Ödeme sistemi, yoğun olarak Havale ve EFT yapan müşterilerimizin, ödemelerinin otomatik olarak gerçekleştirilmesi için kullanılan bir sistemdir. Bunun için, Bankamızca verilecek örnek desendeki ödeme bilgilerinizi içeren dosyayı Bankamıza göndermeniz yeterli olacaktır.

Neden VakıfBank Toplu Ödeme Sistemini Tercih Etmelisiniz?

• Ödemelerinizin güvenli ve sorunsuz olarak elektronik ortamda gerçekleştirilmesini istiyorsanız,
• İstenilen saatte ve istenilen sayıda ödemeyi zaman kaybetmeden gerçekleştirmek istiyorsanız,
• Ödemelerin durumunu internet ara yüzü (web portal) aracılığıyla kolay ve anında takip etmek istiyorsanız,
• Ödemelerinizi otomatik olarak muhasebeleştirmek istiyorsanız,
• Operasyonel iş yükünü ve masraflarınızı azaltmak istiyorsanız,
• İşlemlerin sizin belirlediğiniz yetkilendirmeler (Onay Limiti) dahilinde Firmanız kullanıcıları tarafından internet ara yüzü (web portal) üzerinden onaylanabilmesini istiyorsanız,
• Belirlenen hesaplar haricinde ödeme yapılmasını istemiyorsanız,
• Firmanıza sunulan sayısız seçeneklerle firmanızın ihtiyaçlarına özgün bir sistem istiyorsanız…

VakıfBank’ın sunduğu toplu ödeme sistemini tercih etmelisiniz.

Firmanız İhtiyaçlarına Uygun Özelleştirilebilecek Seçenekler

• Banka ile Firmanız arasında mutabakata varılan herhangi bir dosya deseninde ödeme dosyası gönderilebilir.
• Yabancı para döviz cinslerindeki Bankamız içindeki hesaplara toplu havale yapılabilir.
• Ödeme dosyası web portal üzerinden, e-posta, firma FTP’si ve VakıfBank FTP’si üzerinden gönderilebilir.
• Ödeme dosyalarının firma tarafından belirlenen saatte işleme alınması sağlanabilir.
• İstenilen adette kurum kullanıcısı tanımlanıp, kurum onayı seçilmesi durumunda kullanıcıların yine Firmanızın belirleyeceği onay limitleri dahilinde ödemelere onay vermesi sağlanabilir. İstenilen kullanıcılara sadece dosya yükleme yetkisi verilebilir.
• Yüklenen dosyaların belirli bir tutarın üstünde olması engellenebilir.
• Ödeme anında bakiyenin yetersiz olması durumunda talep edilirse belirlenen aralıklarda hesap taranarak hesap müsait olduğunda ödemeler yapılabilir.
• Talep edilmesi durumunda şube tarafından onay istenebilir ve yazılı talimat ile gönderilen dosyanın kontrolü sağlanabilir.
• İşlemler, EFT öncelikli, Havale öncelikli, yüksek veya düşük tutardan başlayarak veya gönderdiğiniz sıralama esas alınarak işleme alınabilir.
• Aynı dosya içerisinde bir hesaba birden fazla ödeme yapılması engellenebilir.
• İsterseniz hesabınızda bakiyenin yetersiz olduğunda kredinizden ödemelerin yapılmasını sağlayabilir veya limitiniz olsa dahi sadece mevduat hesabınızdan ödeme yapabilirsiniz.

Toplu Ödeme Sistemi İşleyişi

• Kurum tanımlamaları yapıldıktan sonra firma muhasebe programı veya VakıfBank TÖS makrosu kullanılarak Toplu Ödeme Sistemi dosyaları üretilir.
• Firma kullanmayı talep ettiği kanallardan ödeme dosyasını VakıfBank sistemine yükler.
• Yüklenen ödeme dosyası format, tutarlılık ve güvenli hesap kullanımı tercih edilmişse güvenlik dosyası kontrolü sistem tarafından yapıldıktan sonra müşteri tercihine göre işlem yapılması sağlanır.
• Ödemelerine ilişkin akıbet dosyası müşteriye yüklemiş olduğu kanaldan gönderilir.

Sistemin Kurulumu

• Toplu Ödeme Sisteminde ödemelerin yapılacağı bir adet bankomat hesabı belirlenir.
• Firmanın Toplu Ödeme Sistemi ile ilgili kullanacağı ürünün parametrelerinin belirlendiği Firma Tanımlama Formu imzalanır.
• Firma tanımlama formu, sözleşme, firma dosya deseni ve güvenlik sistemi kullanılacaksa güvenlik dosyası Nakit Yönetim İşlemlerine gönderilir.
• İlgili tanımlamalar yapıldıktan sonra test çalışmaları yapılır.
• Testler sonucunda sistem Firmanız tarafından sorunsuz kullanılmaya başlanır.