Döviz Swap

Döviz Swap Nedir?

Tarafların önceden anlaştıkları kurlarla, iki farklı döviz tutarını; işlemin yapıldığı tarihte takas ettikleri, işlemin vade tarihinde ise ilgili para birimlerini anlaştıkları oran ve şartlarda geri takas ettikleri işlemdir.

Döviz Swap İşleminin Özellikleri

  • Vade sonu bellidir.
  • Anlaşmanın yapıldığı gün nakit akışı olur.
  • Yapıldığı gün itibariyle tarafları bağlayıcı bir anlaşma niteliği taşır.
  • Nakit akışı vade başında ve vadede gerçekleşir.
  • Tezgahüstü (OTC=Over The Counter) piyasada işlem görür.
  • Herhangi bir komisyon ödemesi yoktur.

Döviz Swap İşlemi Hangi Müşteriler İçin Uygundur?

Nakit hareketleri, elinde olan para birimi ile değil farklı para birimleriyle olan, nakit akışlarını ve ileriye dönük para akışlarını düzenlemek isteyen müşteriler için döviz swap uygun bir üründür.

Örnek İşlem

İthalat ve ihracat işiyle uğraşan müşterimizin elinde TL olmasına rağmen 30 gün süresince USD’ye ihtiyaç duymaktadır. Nakit akışındaki uyumsuzluktan dolayı, bugün 5,35 USDTRY kurundan 1 milyon USD alıp, 30 gün sonra 5,40 USDTRY kurundan satmak üzere Döviz Swap işlemi yapmıştır. Bu işlem ile müşteri bugün 5,35’ten aldığı USD’sini 30 gün sonra 5,40’dan satmayı garanti altına almıştır.

Vade Başı:

Müşteri 5.350.000 TL verip bankadan 1.000.000 USD alır.

Vade Sonu:

Anlaşılan kur üzerinden müşteri 1.000.000 USD verirken bankadan 5.400.000 TL alır.

Sizin İçin Seçtiklerimiz