Forward

Forward Nedir?

Forward; belirli bir finansal varlığın (döviz, emtia, menkul kıymet, altın vb.) bugünden belirlenmiş bir fiyat ve miktar üzerinden vade tarihindeki alımı veya satımını öngören sözleşmelerdir.

Forward İşleminin Özellikleri

  • Vade sonu bellidir.
  • Vadede gerçekleşecek işlemin fiyatı işlemin yapıldığı tarihte sabitlenmiştir.
  • Anlaşmanın yapıldığı gün nakit akışı olmaz.
  • Yapıldığı gün itibariyle tarafları bağlayıcı bir anlaşma niteliği taşır.
  • Tezgahüstü (OTC=Over The Counter) piyasada işlem görür.
  • Gelecekteki kur dalgalanmalarının yaratacağı muhtemel kur zararlarını yok etme veya spekülasyon amacıyla yapılır.
  • Herhangi bir komisyon ödemesi yoktur.

Forward İşlemi Hangi Müşteriler İçin Uygundur?

  • İleri vadedeki kur maliyetini sabitlemek ve vadedeki nakit akışını bugünden belirlemek isteyen,
  • Piyasalardaki dalgalanmalara karşı kendisin korunmak veya spekülatif kazanç sağlamak isteyen,

    müşteriler için forward uygun bir üründür.

Örnek İşlem

İthalat ve ihracat işiyle uğraşan müşterimiz, 60 gün sonrasına Türk Lirası verip 1.000.000 USD almak için Bankamıza başvuruyor. Bugünden vade sonu için 5,50 kur üzerinden taraflar anlaşma sağlıyor.

Vade Başı:

Herhangi bir para hareketi gerçekleşmez.

Vade Sonu:

Anlaşılan kur üzerinden müşteri 5.500.000 TL verirken bankadan 1.000.000 USD alır.

Sizin İçin Seçtiklerimiz