Sahtekarlık Türlerini Tanıyın

• Kart numarasının veya manyetik alan bilgisi değiştirilen kartlarla işlem yapılması
• Kart sahibinin kaybettiği ya da çaldırdığı kartın 3. şahıslarca kullanılması
• Kart sahibine ait kart numarası, vade ve 3 haneli güvenlik kodunun 3. şahıslarca ele geçirilerek Internet üzerinde ya da Mail Order yoluyla siparişlerde kullanılması
• Kart sahibinin kaybettiği ya da çaldırdığı kimlik bilgilerinin kullanılması

İlk Önce Nelere Dikkat Etmelisiniz?

• Kart üzerinde yer alan kabartmalı numaranın ilk 4 hanesiyle kart üzerinde kabartmasız basılı 4 haneli numaranın aynı olup olmadığının kontrol edilmesi
• Hologramın incelenmesi
• Son kullanma tarihinin kontrolü
• Manyetik bandın düzgün ve pürüzsüz olması
• Varsa slip üzerindeki imzayla kartın arka yüzündeki imzanın karşılaştırılması

Kart Kabulünde Ayrıntılı Fiziksel Kontroller

• Kartın görünüşü normal mi? (sahte kartların renkleri ve baskıları genelde soluk olur)
• Kartı ışık altında oynattığınızda hologram hareketini görebiliyor musunuz?
• Kart üzerindeki kabartılı baskıların görüntüsü temiz mi?
• Slip üzerinde çıkan kart numarasıyla kartın üzerindeki kabartılı kart numarası aynı mı?
• VISA kartlarda sağ altta bulunan yeni VISA logosu üzerinde sadece mor ışık altında görülebilen V harfi; MASTERCARD'larda ise "Global Hologram" altında veya üzerinde MASTERCARD logosu bulunmaktadır.
• VISA kartların arka yüzünde manyetik bantta holografik kuş resimleri; MASTERCARD'ın arka yüzündeki manyetik bantta holografik daire ve yazılar vardır.
• Her iki kartta da imza bandı üzerinde bulunan CVV2 (3 haneli güvenlik kodu) imza bandı dışına alınmıştır.

Kart Kabulünde İzlenmesi Gereken Prosedürler

• Kart üzerindeki ismin kadın-erkek olmasına göre kartı ibraz eden kişinin cinsiyetinin karşılaştırılması
• Rastgele alışveriş yapılıp yapılmadığı (toplu alışveriş, değişik beden elbiseler, acele alışveriş)
• Kartın arkasındaki imzayla slip’e atılan imzanın aynı olup olmadığının kontrolü
• Kartın arkasındaki imzanın üzerinde oynamaya yapılıp yapılmadığının kontrolü

Sisteminizin Güvenliğinden Emin Olun

• PIN başkaları tarafından görülmemeli ve bilinmemelidir.
• Müşterilere sözlü olarak PIN sorulmamalı ve kaydedilmemelidir.
• Kart numarasının tamamı slip üzerine yazılmamalıdır.
• Veriler uygun şekilde saklanmalıdır.

Çalışanlarınızın Güvenilirliğinden Emin Olun

• İşe alım prosedürlerinizin belirlenmesi
• Çalışanlarınızın sıra dışı harcamalarındaki artışların nedeni hakkında bilgi sahibi olunması
• Toplam cironuz içinde kart cironuzun değişimini takip edilmesi
• Kartla yapılan işlemlerin müşteri önünde yapıldığından ve kartların başka cihazlardan geçirilmediğinden emin olunması
• Restoran kategorisindeki işyerleri için POS makinasını masaya götürerek hesap alınması
• Basit kontroller ihmal edilmemeli sadece teknolojiye güvenilmemelidir.
• Eğer "karta el koy" uyarısı alır ve karta el koyarak muhtemel bir sahtecilik işlemini engellerseniz bankanız tarafından ödüllendirilirsiniz.
• İşyerlerindeki kamera kayıtları mümkün olduğunca uzun süre kayıt altında tutulmalıdır.

İş yerinde alıkonulan kart, polis tarafından delil olarak alınmak istenirse;

• Polis memurunun ismi, soyadı, şubesi ve telefon numarası bilgileri alınmalı,
• Delil teslim tutanağı istenmeli,
• Bu durum kesinlikle bankaya bildirilmelidir.